Cégnév: TABISZ Kockázatkezelési Tanácsadó és Biztosítási Alkusz Kft.
Székhely: 1037 Budapest, Királylaki út 60.
Adószám: 12560202-1-41
Ügyvezető: Tóth Attila
1. SZABÁLYZAT CÉLJA
A szabályzat célja a pénzmosás és terrorizmus-finanszírozás megelőzése a Pmt. és MNB elvárások szerint, arányos és kockázatalapú működés biztosításával.
2. TEVÉKENYSÉGI MODELL
A Társaság:
– nem kezel ügyfélpénzt
– nem vesz át biztosítási díjat
– nem végez online értékesítést
– nem közvetít élet- vagy befektetési biztosításokat
– kizárólag szakmai tanácsadást nyújt
A biztosítási szerződés közvetlenül az ügyfél és a biztosító között jön létre.
3. KOCKÁZATI PROFIL
A működési modell a pénzmosási és terrorizmus-finanszírozási kockázatot jelentősen korlátozza.
Kockázati tényezők:
– Ügyfél: alacsony
– Termék: alacsony
– Földrajzi: jellemzően alacsony
– Szolgáltatási modell: alacsony
Összesített kockázati szint: ALACSONY
4. KOCKÁZATALAPÚ MEGKÖZELÍTÉS
A Társaság eseményalapú AML rendszert működtet.
AML vizsgálat történik:
– új ügyfél esetén
– nonprofit szervezet esetén
– külföldi érintettség esetén
– szokatlan viselkedés esetén
5. ÜGYFÉL-ÁT VILÁGÍTÁS
A Társaság arányos ügyfél-átvilágítást végez.
Minimum:
– azonosítás
– alap kockázati besorolás
– rövid dokumentáció
6. MONITORING
A Társaság tevékenysége nem jár pénzforgalommal, ezért klasszikus tranzakció-monitoring nem alkalmazandó.
A Társaság eseményalapú megfigyelést alkalmaz.
7. NONPROFIT SZERVEZETEK
Nonprofit szervezetek esetén egyszerűsített kockázati értékelés történik:
– bevétel
– finanszírozás
– földrajzi kapcsolatok
Szükség esetén fokozott átvilágítás történik.
8. DOKUMENTÁCIÓ
A Társaság minden új ügyfél esetén rövid kockázati értékelést készít.
A dokumentáció arányos és minimalizált.
9. SZAKMAI GARANCIA
A Társaság ügyvezetője 25 éves szakmai tapasztalattal rendelkező biztosítási szakközgazdász.
Ez a körülmény kockázatcsökkentő tényezőként kerül figyelembevételre.
10. ZÁRÓ RENDELKEZÉSEK
A szabályzat megfelel a jogszabályi elvárásoknak, és arányos működést biztosít.